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    金阁顿-新加坡家族办公室最全攻略丨最新政策详细解读

    发布日期:2022-07-28 16:06    点击次数:168

    一、家族办公室的由来

    家族办公室的由来已久,早在古罗马时期就出现了家族主管(大“Domus”),到中世纪时发展为总管家(大“Domo”)。而现代意义上的家族办公室还得从19世纪中叶说起,19世纪中叶,主要资本主义国家先后完成工业革命,这其中抓住产业革命起家的商业大亨开始研究如何管理和保护自己家族的财富及商业利益,他们将金融专家、法律专家、财务专家集合起来,最后研究出一个只为家族服务的单一家族办公室SFO(Single Family Office)。简言之,家族办公室就是富裕家庭管理家族财富的私人机构。

    二、新加坡家族办公室

    近几年来,随着全球税收透明度的提高,以往传统的避税天堂,如英属维京群岛、开曼群岛及财富管理中心,如瑞士、香港等,已经难以满足现在客户的需求。高净值家庭海外资产配置的目的也发生了变化,他们从避税和财产隐匿,逐渐向投资家族资产配置等商业目的转移。

    新加坡作为国际金融中心,一直以来深受全球投资者的青睐。新加坡家族办公室是新加坡政府推出的专门面向于高资产净值人士的一项移民计划。新加坡家族办公室通过现代企业管理制度体系为高净值人士提供海外投资、资产配置、税务规划、移民规划及家族财富传承等服务。单一办公室不仅可以帮助申请人实现移民的目的,还可以享受投资收益免税。新加坡对单一家族办公室的基金管理人没有资质要求(享受金融管理局MAS的豁免)。

    三、新加坡家族办公室最新政策解读

    13O(原13R)政策调整

    ①申请门槛提高

    家族办公室管理的最低资产规模在申请时由原本的500万新币提高至1000万新币,并且在两年内需要增加家族办公室资产规模管理到2000万新币(原来为1000万新币);

    ②投资管理人员最低标准增加

    新加坡家族办公室至少需要聘用两名投资管理人员(他们可以是家族成员, 点心省电也可以是非家族成员)。如果在申请时只有一位投资管理人员,另外一位投资管理人员的雇佣可以给予一年的宽限期去完成;

    ③家族办公室最低花费门槛提高

    家族办公室管理的基金公司,每年本地支出的费用需要达到以下的要求:

    a.资产规模小于5000万新币,每年本地支出需达到20万新币;

    b.资产规模大于5000万新币,小于一亿新币,每年本地支出需达到50万新币;

    c.资产规模大于1亿新币,每年本地支出需达到100万新币;

    ④基金公司投资范围限制

    新政要求,由家族办公室管理的基金需要始终保证至少资产总额的10%或者1000万新币(两者取其低)用于新加坡本地投资,如投资:

    a.新加坡证券交易所(SGX)的证券;

    b.新加坡特定的债券;

    c.由新加坡本地的合资格基金公司发行的基金;

    d.未上市新加坡本地公司的私募股权。

    13U(原13X)政策调整

    ①申请门槛

    申请门槛5000万新币保持不变

    ②投资管理人员需要包括家族外成员

    新加坡家族办公室的三位投资管理人员中,至少需要有一位投资管理人员必须是非家族成员。如果在申请时不能雇佣到非家族成员的投资管理人员,可以给予一年的宽限期去完成。

    ③家族办公室最低花费门槛提高

    家族办公室管理的基金公司,每年本地支出的费用需要达到以下的要求:

    a.资产规模大于5000万新币,小于一亿新币,每年本地支出需达到50万新币;

    b.资产规模大于1亿新币,每年本地支出需达到100万新币;

    ④基金公司投资范围限制

    新政要求,由家族办公室管理的基金需要始终保证至少资产总额的10%或者1000万新币(两者取其低)用于新加坡本地投资,如投资:

    a.新加坡证券交易所(SGX)的证券;

    b.新加坡特定的债券;

    c.由新加坡本地的合格基金公司/管理人发行的基金;

    d.新加坡本地实体企业或者初创公司的股权。

    不受新政策影响的客户

    ①在2022年4月18日之前提交免税令预审批申请,并且得到金管局的邮件回复的客户(两个条件均需要满足)。或者:

    ②在2022年4月18日之前通过MASNET提交免税令正式申请,于2022年4月18日之后通过免税令正式申请的客户。或者:

    ③在2022年4月18日之前获得免税令的正式批准的客户。

    四、新加坡家族办公室优势

    要求低

    无性别、学历、英语等硬性要求,也没有居住要求;

    新加坡身份

    可以获得新加坡税务居民身份;

    海外资产

    可以实现海外资产配置;

    特批免税

    新加坡金融管理局MAS特批免税、免牌照;

    财富传承

    进行财富管理,实现家族传承;

    全家移民

    家族办公室的基金管理人员可以获得两个或三个EP(Employee Pass)名额,满足条件后(主申请人持有工作准证约两年),其配偶及21岁以下的子女都可以同时申请PR(Permanent Resident,即新加坡绿卡)身份;

    自主掌控

    EP身份现批准,后投资,投资主动权完全掌握在客户手里;

    稳定续签

    申请人成立家族办公室属于自雇形式,不用受制于雇主,EP续签有保证;

    无需运营

    与一般的自雇EP相比,没有公司运营要求。

    金阁顿专注于打造精品家族办公室服务:

    金阁顿集团(新加坡)家族办公室成立于花园城市新加坡,是专注为超高净值客户及家庭提供全方位、一站式的家族管理服务的公司。服务不仅限于家族办公室手续落地、架构搭建、多样化投资、财富增值与家族发展、跨代传承等, 更包括了新加坡公司注册、新加坡移民、企业管理、税务优惠、子女教育等一系列服务。

    金阁顿团队是由来自新加坡、中国、马来西亚和美国的不同工作和教育背景的人才汇聚而成。团队成员在金融、投资、法律、财税、移民、教育等领域具有多年经验,更对各类投资赛道包括医疗、新能源、农业、科技、半导体有专业的见解和经验。

    我们专注于打造精品家族办公室服务,希望能和客户的家族事业共同合作,共谋发展。迄今为止,金阁顿集团的团队曾服务过来自中国、马来西亚、美国、印尼、印度等全球多国家的客户,深知客户需求。诚信、可靠、放心,是金阁顿集团服务高净值客户的第一要义。



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